A estratégia de levantamento de capital que está fazendo sucesso entre os empresários
Para o crescimento e sustento de um negócio, o fator fundamental é a capacidade de gerar capital. Hoje uma das estratégias mais eficazes (senão a mais eficaz) para isso é o Sale and Leaseback, uma operação que pode transformar os ativos da sua empresa sem que você precise deixar de usá-los. Continue comigo nesse texto e descubra:
– O que é Sale and Leaseback e por que está fazendo tanto sucesso em 2024
– Quais as vantagens quase desonestas que ele oferece em relação a outras formas de levantar capital
– Como você pode usar essa modalidade no seu negócio
O que é Sale and Leaseback?
Sale and Leaseback é uma transação em que uma empresa vende um ativo, como um imóvel ou equipamento, e imediatamente aluga esse mesmo ativo de volta por um período determinado. Essa operação não só transforma bens em capital líquido para você usar, mas também permite que a empresa continue usando o bem sem precisar abrir mão completamente dele — e podendo comprá-lo de volta após o tempo de aluguel.
Mas quais as vantagens?
Liberação de Capital: A principal vantagem do Sale and Leaseback é a imediata liberação de capital. Ativos fixos, especialmente imóveis, muitas vezes representam um valor significativo no balanço patrimonial de uma empresa. Ao vender esses ativos, a empresa pode acessar esse capital sem a necessidade de empréstimos tradicionais.
Melhoria do Balanço Patrimonial: A venda de ativos pode melhorar indicadores financeiros, como a relação entre ativos e passivos, e aumentar a liquidez da empresa. Isso pode ser particularmente atraente para investidores e instituições financeiras que avaliam a saúde financeira da empresa.
Benefícios Fiscais: Dependendo da legislação local, as despesas de aluguel podem ser dedutíveis, o que pode reduzir a carga tributária da empresa. É importante consultar um especialista fiscal para entender as implicações específicas.
Flexibilidade Financeira: O capital obtido através do Sale and Leaseback pode ser utilizado para uma variedade de propósitos, como investimento em novos projetos, expansão do negócio, ou para reestruturar dívidas existentes, oferecendo uma flexibilidade que outros métodos de financiamento podem não proporcionar.
Retenção do Uso do Ativo: A empresa continua a usar o ativo essencial para suas operações, o que evita interrupções no negócio e permite que a empresa mantenha sua capacidade operacional.
E quanto às outras formas de financiamento?
Ao contrário dos empréstimos tradicionais, que podem exigir garantias adicionais e vêm com taxas de juros, o Sale and Leaseback é uma transação de venda que não aumenta o endividamento da empresa. Além disso, difere do leasing operacional ou financeiro, pois a empresa originalmente possui o ativo e o vende como parte da transação.
Será que é pra você?
Esse modelo é mais vantajoso para empresas que possuem ativos valiosos e desejam melhorar seu fluxo de caixa ou reduzir dívidas. No entanto, é crucial garantir que os termos do aluguel sejam favoráveis e que a transação não leve a custos de aluguel insustentáveis a longo prazo.
Conclusão
O Sale and Leaseback é uma ferramenta poderosa para empresas que buscam levantar capital mantendo o controle operacional de seus ativos. Com as vantagens de melhorar o balanço patrimonial, oferecer benefícios fiscais e proporcionar flexibilidade financeira, essa estratégia pode ser a solução ideal para empresários que desejam fortalecer e expandir seus negócios. Ao considerar o Sale and Leaseback, é importante avaliar cuidadosamente os termos e buscar aconselhamento profissional para garantir que a transação atenda às necessidades e objetivos da empresa.
